La pratique des PME suisses
Encaissements et rappels
Instructions pour « Encaissements et rappels » dans : pas à pas, avec l’emplacement dans le menu, les étapes et les limites.
Encaissements et rappels
Intérêts moratoires sur les rappels
Intérêts moratoires sur les rappels
Intérêts moratoires désactivables par société dès le premier rappel formel, en plus des frais séparés.
Étape par étape
- Activer les intérêts dans les paramètres de vente et vérifier le taux annuel.
- Créer un rappel individuel ou groupé ; le PDF et l’e-mail indiquent le montant, le taux et les jours.
Périodes verrouillées et clôture TVA
Finance | base › Ventes › Document › Saisir un paiement; Finance | base › TVA
Paiements, notes de crédit, retours, frais de rappel et rapprochement bancaire vérifient avant l’enregistrement les mêmes verrouillages que le journal. Si la date tombe dans un mois verrouillé ou un exercice clôturé, rien n’est enregistré et la première date ouverte est proposée.
Étape par étape
- Saisir le paiement comme d’habitude.
- Si une période verrouillée est signalée, choisir «Comptabiliser au <date>» ou faire d’abord déverrouiller la période.
- Avec la méthode des taux de la dette fiscale nette, contrôler la liste des écritures avec codes de chiffre d’affaires effectifs et corriger les codes.
Paiements reçus
Finance | base › Paiements reçus
Affiche les derniers paiements, les crédits non attribués provenant de fichiers bancaires et les derniers imports. Avec « Importer un fichier bancaire », vous importez un fichier et attribuez les paiements ouverts à une facture.
Étape par étape
- Sous « Importer un fichier bancaire », choisir le fichier (camt.054 ou camt.053) et cliquer sur « Importer ».
- Les paiements avec référence QR ou RF sont attribués automatiquement à la facture.
- Sous « Crédits non attribués », choisir pour chaque paiement la « Facture » et cliquer sur « Attribuer ».
- Contrôler le résultat sous « Derniers paiements reçus » et « Derniers fichiers bancaires ».
- En haut à droite, télécharger les listes en CSV avec « CSV débiteurs » et « CSV des paiements reçus ».
Renvoyer une confirmation de paiement
Finance | base › Paramètres › Paramètres Finance › Vente et factures
Relancer les échecs certains sans comptabiliser de nouveau paiement.
Étape par étape
- Vérifier les confirmations ouvertes.
- Choisir «Renvoyer la confirmation» pour un échec certain.
Vérifier toutes les lignes du relevé
Finance | base › Paramètres › Paramètres Finance › Vente et factures › Relevé de compte
Un CSV avec des lignes invalides est refusé entièrement ; aucune ligne n’est perdue silencieusement.
Étape par étape
- Importer le fichier.
- Corriger les lignes invalides puis renvoyer le fichier.
Rappels
Finance | base › Rappels
Montre les factures échues de la société avec leur état et la proposition du prochain niveau (« Rappel de paiement », « 1er rappel », « 2e rappel »). Vous envoyez les rappels un par un ou, d’un coup, pour toutes les propositions avec le lancement des rappels.
Étape par étape
- Ouvrir les rappels et contrôler la liste des factures échues.
- Consulter pour chaque ligne l’état, la proposition, le délai et les frais.
- Créer et envoyer un rappel isolé avec « Rappeler » et confirmer la question.
- Pour toutes les propositions à la fois, lancer les rappels et confirmer.
- Après la procédure de rappel, l’aperçu indique séparément combien de rappels ont été créés et combien ont été remis ; renvoyer un rappel non remis ou l’envoyer par la poste.
Indications du PDF de rappel
Finance › Vente › Rappels
Les PDF de rappel reprennent la mention fiscale, les conditions, le pied de page et la référence de virement de la facture émise. Coordonnées de paiement et devise sont conservées.
Étape par étape
- Créer le rappel et vérifier le PDF avant envoi.
Rappels, rapprochement bancaire et société
Finance | base › Rappels, Achats et banque, Paramètres
Avant un rappel individuel ou groupé, l’aperçu indique le niveau, le solde, les frais supplémentaires, le délai et le destinataire e-mail. Le résultat reste visible au-dessus de la liste. Les tâches ne comptent que les prochains rappels actuellement possibles. Le rapprochement affiche les pièces et partenaires proposés ; les comptes de contrepartie sont choisis dans le plan comptable actif. Le résultat indique le numéro d’écriture si une écriture est directement liée.
Étape par étape
- Ouvrir et vérifier l’aperçu avant l’envoi des rappels.
- Vérifier les pièces, partenaires et montants ou choisir un compte de contrepartie.
- Les explications et liens relient encaissements, rapprochement et comptes bancaires. Les accès existants restent disponibles.
- Sur téléphone, les fournisseurs et leurs actions d’approbation sont présentés en cartes. Les onglets passent à la ligne.
- La société choisie en haut concerne les pièces et les stocks ; le choix est mémorisé dans Finance et apparaît uniquement si plusieurs sociétés sont accessibles. Une liste vide peut dépendre de ce choix.
Avoir après un trop-perçu
Finance | base › Vente › Pièce
Pour les paiements CHF, seule la créance ouverte est portée au compte débiteurs. Selon le réglage, le surplus est comptabilisé comme avoir ou remboursement (2030), ou comme pourboire (3400). L’avoir reste visible sur les factures payées. Le dialogue de paiement confirme le montant excédentaire et la règle appliquée. L’avoir apparaît aussi dans la liste et la fiche client.
Étape par étape
- Vérifier la règle de paiement.
- Consulter l’avoir sur la facture ou la fiche client.
La prochaine étape commence par une discussion.